Zakonom o sprječavanju pranja novca i finansiranja terorizma (“Sl.list Crne Gore”, br. 33/14 od 04. 08. 2014, u daljem tekstu: ZSPNFT), Agencija za nadzor osiguranje (u daljem tekstu: Agencija) navedena je kao jedna od institucija koja, pored nadležnosti propisanih zakonim iz oblasti osiguranja, ima i određene nadležnosti u oblasti sprječavanja pranja novca i finansiranja terorizma.
U sklopu toga, a shodno obavezi propisanoj članom 7 stav 3 ZSPNFT, Savjet Agencije je 28. maja 2015. godine usvojio Smjernice o analizi rizika od sprječavanja pranja novca i finansiranja terorizma (u daljem tekstu: Smjernice), kojima se:
- društvima za osiguranje koja imaju dozvolu izdatu od Agencije za obavljanje poslova životnog osiguranja;
- filijalama stranih osiguravajućih društava koja imaju dozvolu izdatu od Agencije za obavljanje poslova životnog osiguranja;
- društvima za posredovanje i društvima za zastupanje u osiguranju koja imaju dozvolu izdatu od Agencije za obavljanje poslova posredovanja odnosno zastupanja u osiguranju u dijelu koji se odnosi na životno osiguranje, daju opšta uputstva o načinu sačinjavanja internih procedura i akata, koje treba da omoguće svođenje ovog rizika na najmanju mjeru.
Pored ovih Smjernica, obveznici treba da se pridržavaju opštih obaveza propisanih ZSPNFT, kao što su obaveza vođenja registara podataka o klijentima, praćenje i analiza transakcija tokom ugovornog odnosa sa klijentom, izvještavanje o transakcijama iznad zakonski utvrđenih limita, sumnjivim transakcijama, a po indikatorima razrađenim u skladu sa naznakama datim u Smjernicama Agencije, kao i obaveza imenovanja lica koje će biti zaduženo za izvještavanje prema Upravi po ovim pitanjima i obaveza edukacije zaposlenih, sa ciljem upoznavanja sa ovim rizicima i načinima suzbijanja koje društvo primjenjuje.
Agencija za nadzor osiguranja je regulatorni i nadzorni organ, osnovan po Zakonu o osiguranju (“Sl.list Crne Gore”,br. 78/06 i 19/07), u čijoj je nadležnosti vršenje nadzora nad poslovanjem društava za osiguranje, posredovanje, zastupanje i vršenje drugih usluga u osiguranju, kao i fizičkih lica – zastupnika i posrednika u osiguranju.
|
Na ovoj stranici možete naći pregled relevantne regulative iz ove oblasti, koja se odnosi na oblast osiguranja, kao i linkove na web strane važnijih domaćih i stranih institucija, koje se bave sprječavanjem pranja novca i finansiranja terorizma.
INSTITUCIJE
-
Ministarstvo finansija Crne Gore
- Uprava policije - Sektor za sprječavanje pranja novca i finansiranja terorizma
REGULATIVA
DOKUMENTA
-
Međunarodni standardi o sprječavanju pranja novca i finansiranja terorizma (FATF), 2012
- Specijalne preporuke FATF-a o finansiranju terorizma
- Lista visokorizičnih i nekooperativnih država